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2014-05-19 08:09:29 來源：第一財經日報 作者：夏心愉
跨國公司境內外成員企業(yè)間終于不用再頭痛自己倒騰資金余缺了；如果公司在境外有資金結余而境內卻缺資金，未來境內公司也不用再花錢融資了。6月1日起，這樁美事將在全國鋪開實現；在此之前，上海自貿區(qū)比全國早開跑了半個月。
5月16日，自貿區(qū)管委會、央行、國家外匯局在浦東的央行上海總部宣布了上海自貿區(qū)啟動跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點。會上，跨國公司總部外匯資金集中運營管理首批試點銀企進行合作簽約：工行、農行、中行、交行、浦發(fā)等13家銀行和上海跨境通國際貿易有限公司等21家企業(yè)名列其中。
一則背景是，事實上，國家外匯局自2012年12月1日起就開始了全國12個省市的外匯資金集中運營管理試點，只不過當時實行的是“特批名單制”。試點效果的風險可控、對貿易投資便利化的促進等，使得這一“政策紅利”進一步放開。
具體來看，當自貿區(qū)啟動跨國公司總部外匯資金集中運營，對銀企雙方而言，究竟能做些什么，得到什么好處？《第一財經日報》就此采訪了銀企雙方。
企業(yè)樂個啥？
所謂跨國公司總部外匯資金集中運營管理業(yè)務，是指跨國公司可以集中運營管理境內外成員單位外匯資金，實現境內與境外成員單位外匯資金的雙向互通。
跨國公司未來能多辦到以下四件事情。第一，它們從前就有個“外匯賬戶”，但以后能同時開立國內、國際外匯資金主賬戶了，新賬戶體系可以集中管理境內外成員企業(yè)的外匯資金，開展資金集中收付匯、軋差凈額結算，賬戶內可以全部或部分共享外債和對外放款額度。
第二，跨國公司可以資金融通，其國際外匯資金主賬戶可與境外劃轉，在規(guī)定的外債和對外放款額度內，國內、國際賬戶內互聯(lián)互通。
《第一財經日報》記者從業(yè)內獲悉，上述這一點，是很多跨國公司的“久旱甘露”。有一名跨國公司相關業(yè)務人士對本報打了個比方，以前有的跨國公司遇到過這樣的尷尬：公司境外有閑錢，可境內缺錢，受制于資本項目管制在沒有賬戶內共享額度的時候，公司就要境內花錢去融資。不少跨國公司體量大，這樣白白損失的融資成本往往數以億計。
換句話說，新政策紅利為企業(yè)帶來的，是資金使用提效、境內外資金盤活、經營成本降低。
不過在自貿區(qū)方面，短期內國內和國際兩個主賬戶之間互通或有一定額度限制。農行上海分行國際業(yè)務部總經理朱楹向媒體介紹，從境外向境內流動，控制在企業(yè)可集中運營的外債額度之內；從境內向境外流動，控制在企業(yè)可以合并的對外放款額度之內。
第三，跨國公司的財務們可要偷著樂了，未來單證審核程序又有了簡化：銀行按照“展業(yè)三原則”（了解客戶、了解業(yè)務、盡職審查）就可為企業(yè)辦理經常項目收結匯、購付匯手續(xù)。
第四，企業(yè)的資本金、外債結匯采取負面清單管理，資本金和外債資金意愿結匯，審核真實性后對外支付。
不過值得注意的是，額度監(jiān)管仍有“閥門”，落實風控需要加強統(tǒng)計監(jiān)測。新管理辦法要求全面采集跨國公司外匯收支信息，集中收付或軋差凈額結算進行數據還原申報，留存相關單證備查。
銀行樂個啥？
除了跨國公司，銀行方面也歡迎這項新管理辦法。中國銀行國際金融研究所人士此前向本報表示，對銀行來說，相當于為跨國企業(yè)的境內外公司提供委托貸款和資金歸集服務，一個明顯的好處是“可以增加現金管理、清算結算等中間業(yè)務收入”。
浦發(fā)銀行相關業(yè)務人士則稱，這也是銀行再行一步金融創(chuàng)新的契機。新管理辦法使銀行有更多手段工具可幫助企業(yè)進一步融入經濟全球化，也有利于銀行穩(wěn)固住大客戶。
此外，從上海經濟建設的角度，自貿區(qū)管委會副主任戴海波稱，這也是上海發(fā)展總部經濟的一大政策紅利。他表示，中國成為跨國公司在亞太區(qū)的業(yè)務集中的地區(qū)之一，總部經濟是上海經濟新的增長點，也是自貿區(qū)的發(fā)展重點。
而由于此次外匯政策的落地，戴海波說，近期自貿區(qū)又將深化拓展集聚一種全新總部經濟的類型——具有金融背景的投資型跨國公司地區(qū)總部，如資產管理公司、投資銀行、私募股權基金等的地區(qū)總部。
目前，在上海的跨國公司地區(qū)總部有455家，其中在自貿區(qū)范圍有48家，占全市總量的10.5%。
